Rendimientos anuales del mercado de valores por año

Los rendimientos históricos del mercado de valores de las últimas décadas pueden ayudarle a comprender cómo ser un inversor inteligente a largo plazo.

Los rendimientos históricos del mercado de valores pueden ayudarle a comprender mejor su estrategia de inversión. Mirando hacia atrás, puedes ver cómo la volatilidad afectó al mercado durante ciertos años y cómo el mercado se recuperó después. Con el tiempo, el mercado de valores ha obtenido, en promedio, un rendimiento del 10% anual o del 7% si se tiene en cuenta la inflación. Los inversores a largo plazo pueden observar los rendimientos históricos del mercado de valores por año para comprender mejor cómo gestionar sus carteras.

Al final de este artículo, encontrará una tabla de rendimientos históricos anuales del mercado de valores para el índice SandP 500 para el período de 1980 a 2023.

Conclusiones clave

• El mercado de valores ha promediado rendimientos positivos durante muchos años, independientemente de las caídas negativas de los precios.
• Las caídas de precios inferiores al 10% desde el máximo anterior se denominan "correcciones de mercado".
• Los mercados bajistas ocurren cuando los precios del índice caen un 20% o más.
• La riqueza se genera a largo plazo permaneciendo en el mercado, invirtiendo en acciones de calidad y agregando más capital con el tiempo.

¿Con qué frecuencia pierde dinero el mercado de valores?

Se producen rendimientos negativos en el mercado de valores, pero los datos históricos muestran que los años positivos superan con creces a los negativos.

Por ejemplo, el rendimiento anualizado a 10 años del índice SandP 500 al 6 de septiembre de 2024 fue de aproximadamente el 10,4%. En un año determinado, el rendimiento real que usted obtenga puede ser bastante diferente del rendimiento promedio a largo plazo, que promedia el rendimiento de varios años. Durante un período de 10 años, un índice bursátil podría haber subido, pero durante uno de los años de ese período de 10 años, podría haber bajado.

Cuando un mercado experimenta volatilidad o un período de rendimientos negativos, es posible que escuche a los medios hablar mucho sobre correcciones del mercado y mercados bajistas. Una corrección del mercado significa que el mercado de valores cayó menos del 10% desde su alto nivel de precios anterior. Esto puede suceder a mediados de año y el mercado puede recuperarse a finales de año, por lo que es posible que una corrección del mercado nunca se presente como negativa en los rendimientos totales del año calendario.

Un mercado bajista ocurre cuando el mercado cae más del 20% desde su máximo anterior durante al menos dos meses. Un mercado bajista puede durar unos meses o más de un año, pero dura una media de 289 días.

Incluso si el mercado experimenta una corrección o un mercado bajista, como ocurrió en 2020, eso no quiere decir que no terminará el año con una nota positiva. En 2020, el mercado de valores entró en un mercado bajista en marzo, pero terminó el año con una subida de más del 18%.

Nota

El patrón de retornos varía según las diferentes décadas. Durante la jubilación, sus inversiones pueden estar expuestas a un mal patrón en el que muchos años negativos ocurren al principio de la jubilación, lo que los planificadores financieros llaman riesgo de secuencia. Aunque debería esperar una cierta cantidad de años malos, eso no significa que no deba invertir en acciones; significa que debes establecer expectativas realistas cuando lo hagas.

Tiempo en el mercado versus sincronización del mercado

Los años de caída del mercado tienen un impacto, pero el grado en que lo afectan a usted a menudo depende de si decide seguir invirtiendo o salir. Un inversor con una visión a largo plazo puede obtener grandes rendimientos con el tiempo, mientras que uno con una visión a corto plazo que entra y luego sale después de un mal año puede tener una pérdida.

Por ejemplo, en 2008, el SandP 500 perdió alrededor del 37% de su valor. Si hubiera invertido 1.000 dólares a principios de año en un fondo indexado, habría tenido casi un 37% menos de dinero invertido al final del año, o una pérdida de 370 dólares, pero sólo habría experimentado una pérdida real si había vendido la inversión en ese momento.

Sin embargo, la magnitud de ese año negativo podría hacer que su inversión tarde muchos años en recuperar su valor. Después de 2008, su valor inicial el año siguiente habría sido de $630. En el año siguiente, 2009, el mercado aumentó un 26%. Esto habría elevado su valor a $794, lo que aún es menos que su punto inicial de $1,000.

Si hubiera seguido invertido hasta 2010, habría visto otro aumento del 15%. Su dinero habría aumentado a aproximadamente $913, aunque aún no se habría recuperado por completo. En 2011 se produjo otro año positivo y se habría visto otro impulso, pero sólo del 2%. No habría sido hasta el aumento de otro 16% en 2012 que habría superado la inversión original de $1,000. Para entonces, tendrías alrededor de $1,080.

Nota

Si hubiera seguido invirtiendo en el mercado, el año negativo de 2008 no habría sido devastador para usted. Sin embargo, si vendiera y trasladara su dinero a inversiones más seguras, no habría podido recuperar su valor durante ese mismo período.

Nadie sabe de antemano cuándo se producirán rendimientos negativos del mercado de valores. Si no tiene la fortaleza para permanecer invertido durante un mercado bajista, entonces puede decidir quedarse fuera de las acciones o estar preparado para perder dinero, porque nadie puede cronometrar consistentemente el mercado para entrar y salir y evitar las caídas. años.

Si elige invertir en acciones, aprenda a esperar los años bajos. Una vez que pueda aceptar que se producirán años malos, le resultará más fácil seguir con su plan de inversión a largo plazo.

La noticia alentadora es la siguiente: a pesar del riesgo asociado con sumergir los dedos de los pies financieros en los estanques de la inversión en acciones, los mercados financieros de Estados Unidos pueden producir una gran riqueza para sus participantes con el tiempo. Manténgase invertido a largo plazo, continúe aumentando su inversión y administre el riesgo de manera adecuada, y estará en el buen camino para alcanzar sus objetivos financieros.

Por otro lado, si intenta utilizar el mercado de valores como un medio para ganar dinero rápidamente o participar en actividades que desechen la precaución, probablemente encontrará que el mercado de valores es un lugar muy cruel. Si una pequeña cantidad de dinero pudiera generar grandes riquezas en un lapso de tiempo muy corto, todos lo harían. No caiga en el mito de que el comercio a corto plazo es la mejor estrategia para generar riqueza.

Devoluciones de calendario frente a devoluciones continuas

La mayoría de los inversores no invierten el 1 de enero y se retiran el 31 de diciembre, pero los rendimientos del mercado tienden a informarse por año calendario.

Alternativamente, puede ver los rendimientos como rendimientos continuos, que analizan los rendimientos del mercado de períodos de 12 meses, como de febrero al enero siguiente, de marzo al febrero siguiente o de abril al marzo siguiente.

Nota

Mire los gráficos de rendimientos móviles históricos para obtener una perspectiva que se extiende más allá de la vista del año calendario.

La siguiente tabla muestra los rendimientos del mercado de valores por año calendario desde 1980 hasta 2023.

Rentabilidad histórica del mercado de valores del índice SandP 500

Preguntas frecuentes (FAQ)

¿Cuáles son los rendimientos medios del mercado de valores a largo plazo?

En promedio, el mercado de valores ha tenido una rentabilidad de aproximadamente el 10% anual. Esto puede variar ampliamente cada año dependiendo de una variedad de factores del mercado.

¿Cómo obtengo mayores rendimientos del mercado de valores?

Para obtener mejores resultados que el promedio del mercado de valores, es necesario invertir en una cartera más agresiva. Las acciones internacionales, las de pequeña y mediana capitalización y las de crecimiento son ejemplos de valores con mayor potencial de crecimiento, pero también conllevan mayores riesgos. Analice sus objetivos de inversión con un asesor financiero para que le ayude a decidir cuál es la combinación adecuada para una estrategia de crecimiento agresiva.

¿Cómo predigo los rendimientos futuros del mercado de valores?

El desempeño pasado del mercado puede servir como guía, y cuanto más largo sea el rango que pronostique, más probable será que el mercado siga tendencias similares. Sin embargo, nadie puede predecir perfectamente cuándo el mercado podría experimentar alzas importantes o caídas prolongadas. Es importante planificar la posibilidad de pérdidas y cubrir sus riesgos en consecuencia.

The Balance no proporciona asesoramiento ni servicios fiscales, de inversión o financieros. La información se presenta sin tener en cuenta los objetivos de inversión, la tolerancia al riesgo o las circunstancias financieras de ningún inversor específico y podría no ser adecuada para todos los inversores. El rendimiento pasado no es indicativo de resultados futuros. La inversión implica riesgos, incluida la posible pérdida del principal.